12/ 05/ 2021 | چهارشنبه

|

|
| 12/ 05/ 2021 | چهارشنبه

صرافی های هند چگونه با پول کثیف مقابله می کنند

بیت کوین و رمزارزها نیز مانند پول های دیگر توسط تبهکاران برای پولشویی استفاده می شود. تارنمای لایومینت در گزارشی به اقداماتی که صرافی های دیجیتال در هند به رغم نبود تنظیم مقررات کافی، برای جلوگیری از این جرائم انجام می دهند، پرداخته است.

به گزارش سکه نیوز به نقل از لایومینت، هند هیچ ضابطه ای برای قاعده «مشتری خود را بشناس» (KYC) در امور رمزارزها ندارد؛ با این وجود، صرافی های دیجیتال در این کشور روندهایی را در این زمینه برای خود تدوین کرده اند.

روش های احراز هویت

«نیشال شتی» مدیرعامل WazirX که بزرگترین صرافی رمزارز هند است، در این باره گفت: ما به طور معمول از مشتریان مدارک مثبته هویت و نشانی آن ها نظیر کارت آدهار یا PAN را درخواست می کنیم. همچنین آن ها را ملزم می کنیم که پول واریزیشان باید از حساب بانکی خودشان به دست ما برسد، نه یک شخص ثالث.

برخی صرافی ها از روشهایی مثل penny drop برای انجام فرایند KYC استفاده می کنند که در آن یک مقدار بسیار کم مثل فقط یک روپیه به حساب بانکی مشتری منتقل می شود تا مشخصات دقیق او راستی آزمایی شود.

اما به گفته «نیراج خاندلوال» هم بنیان گذار CoinDCX، برای مشتری های شرکتی که محدودیت های معاملاتی بیشتری دارند، اسناد بیشتری درخواست می شود، از جمله اساسنامه شرکت و تصویب نامه هیات مدیره برای مجاز بودن سرمایه گذاری رمزارزی.

آدرس های ممنوع و فهرست سیاه

بیشتر صرافی های رمزارز در هند از نرم افزارهایی نظیر Chainlink برای شناسایی آدرس های فهرست گذاری شده استفاده می کنند. خاندلوال در این باره نیز بیان داشت: ما از ابزارهای مشهور در جهان در زمینه مقابله با پولشویی رمزارز برای آدرس های فهرست گذاری شده استفاده می کنیم. اگر ببینیم یک مشتری مرزارزی را از چنین آدرسی دریافت کرده، از او مدارک بیشتر هویتی و شغلی درخواست می کنیم.

اما در همین حال مدیرعامل یکی از صرافی های هندی که نخواست نامش فاش شود، به لایومینت گفت که شناسایی آدرس های فهرست سیاه از طریق شرکت و نرم افزارهای تحلیل بلاک چین غیرشفاف است و هیچ مبنای قانونی در هند ندارد.

«گائوراو داهاک» مدیرعامل صرافی Bitbns نیز در این باره تصریح کرد: هیچ استانداردی در هند وجود ندارد و برخی بازیگران از این مساله به عنوان بهانه ای برای مسدود کردن برداشت از حساب توسط مشتریان سوء استفاده می کنند.

مشکل شناسایی منشأ رمزارز

رمزارزها برخلاف دارایی های عادی مثل سهام، اوراق قرضه و یا سپرده های ثابت، در حساب های بانکی و غیربانکی نگهداری نمی شود، بلکه ممکن است حتی خارج از صرافی ها و در جایی مثل «کیف پول سرد» ذخیره باشد.

بیت کوین و دیگر رمزارزها همچنین این امکان را دارند که کاربران بتوانند آن ها را بدون نیاز به واسطه ای مثل صرافی یا بانک صرفا از طریق کلید عمومی معامله کنند. این مسایل باعث می شود توقیف و اعمال قانون درباره آن ها کار راحتی نباشد.

داهاک در این باره معتقد است که اگرچه در معامله با روش P2P امکان دریافت پولی با منشأ مجرمانه بیشتر باشد، اما از آنجایی که تراکنش های مبتنی بر بلاک چین عمومی و برای همه قابل مشاهده است، ارز مبادله شده در نهایت برای نقد شدن به دست صرافی می رسد و این بهترین فرصت برای اعمال قانون و جلوگیری از جریان پول کثیف از طریق رمزارز است.

ارسال یک پاسخ

لطفا دیدگاه خود را وارد کنید!
لطفا نام خود را در اینجا وارد کنید

مقاله های مرتبط

معامله خودرو با ارز های دیجیتال در کشور واقعیت دارد؟

معامله خودرو با ارز های دیجیتال در کشور واقعیت دارد؟

0
اخیرا شایعه های زیادی در مورد خرید و فروش خودرو با استفاده از ارز های دیجیتال در کشور وجود داشته است. با این حال...
ژاپن به دنبال تبدیل توکیو به یک مرکز تجاری رمزارزی

ژاپن به دنبال تبدیل توکیو به یک مرکز تجاری رمزارزی

0
ژاپن به طور پیوسته در حال تبدیل شدن به یک منطقه مورد علاقه صنعت ارزهای دیجیتال است و یک سیاستمدار در پایتخت این کشور...
بررسی ارائه خدمات رمزارزی توسط بزرگترین بانک سوئیس

بررسی ارائه خدمات رمزارزی توسط بزرگترین بانک سوئیس

0
گزارش شده است که بانک سرمایه گذاری سوئیسی در حال بررسی ارائه خدمات ارز دیجیتال برای مشتریان ثروتمند خود است. این بانک به لیست...
اختلال در صرافی بزرگ آمریکایی به دلیل نوسان قیمت ها

اختلال در صرافی بزرگ آمریکایی به دلیل نوسان قیمت ها

0
صرافی بزرگ مستقر در ایالات متحده گزارش می دهد که اختلال در عملکرد سیستم های کلیدی آن به دلیل کاهش قیمت اتریوم به زیر...
هشدار پلیس فتا درباره کلاهبرداران فیشینگ حوزه رمزارز ها

هشدار پلیس فتا درباره کلاهبرداران فیشینگ حوزه رمزارز ها

0
رئیس پلیس فتا استان بوشهر با اشاره به انواع کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتال می گوید که یکی از موضوعاتی که در چند سال...

شبکه های اجتماعی

منتخب سردبیر

بیت کوین چیست؟ هرآنچه که باید بدانید

بیت کوین یک ارز رمزپایه است و اولین و بزرگترین نمونه از آن محسوب می شود. در اصل، این پدیده نوظهور شکل جدیدی از...

آشنایی با ارز دیجیتال کونوس ایکس (CCXX)

آخرین دستاورد کونوس دنیا را زیر و رو کرده است. اگرچه سکه های زیادی وجود دارند که تراکنش های سریع و ارزان را قادر می سازند، اما به دلیل نوسانات قیمت نمی توان آنها را به عنوان راه حل ایده آل برای پرداخت ها و نقل و انتقالات مالی در نظر گرفت.

دیفای و امور مالی سنتی چگونه قابل ادغام هستند؟

تحقیقات جدید نشان می دهد که مؤسسات مالی تحت نظارت نهاد های تنظیم مقررات می توانند از طریق بازار های دارایی دیجیتال با امور...

کیف پول موبایل کونوس

نسخه جدید کیف پول الکترونیک کونوس منتشر شد. نسخه جدید کیف پول الکترونیک کونوس 1.9.2 همراه با رفع برخی باگ ها و همچنین یک تغییر هیجان انگیز در مقایسه با نسخه های قبلی خواهد بود

پربازدیدترین اخبار

آشنایی با ارز دیجیتال اوما (UMA)

در این مطلب بر اساس اطلاعات وبسایت مرجع ارز های دیجیتال Coinmarketcap.com به معرفی ارز دیجیتال اوما می پردازیم. UMA یا Universal Market Access...

شادمانی هواداران XRP با دستور جدید قاضی

در یک تحول تازه در دادخواست کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) علیه ریپل، قاضی آمریکایی سارا نتبورن به هر دو طرف دستور داده...

طومار جدید هواداران XRP خطاب به نامزد ریاست SEC

مدافعان XRP با ایجاد یک طومار خطاب به گری گنسلر، نامزد ریاست کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده از او خواستند در صورت...

روش های جدید استخراج رمزارز در کشور

عضو اتاق بازرگانی تهران می‌گوید برای کاهش فشار بر شبکه برق در فرایند استخراج ارز دیجیتال می‌توان به روش‌های دیگری نیز فکر کرد.به گزارش...