تتر (Tether) چیست؟ تتر یک ارز دیجیتال بر پایه دلار و ارزش ثابت ۱ دلار آمریکا است.
تتر یکی از ده ها استیبل کوین در بازار ارزهای دیجیتال است.
تتر ارز رمز نگاری شده ای است که قرار است ارزش آن بسیار نزدیک یا برابر با یک ارز فیات رایج (مانند دلار آمریکا) باشد.
ایده‌ی اصلی ایجاد آن، خلق رمز ارز با ثباتی بوده که بتوان آن را مانند دلارهای دیجیتال به کار برد.
تتر در واقع رمز ارزی است که برای صرافی ها نقدینگی فراهم میکند و معامله گران میتوانند به کمک آن از نوسان‌های بازار در امان باشند، هم اکنون دو نوع رمز ارز تتر، برای دلار و یورو وجود دارد.
اگر با بازار ارزهای دیجیتال آشنایی داشته باشید، احتمالا نام رمز ارز «تتر» را شنیده اید. در این مقاله از سکه نیوز، از تاریخچه پیدایش تتر شروع میکنیم و در ادامه سعی میکنیم به همه سوالاتی که در مورد چگونگی عملکرد و جزییات تتر ممکن است برای شما ایجاد شده باشد پاسخ دهیم و در آخر مشکلات و جنجال های ایجاد شده توسط این ارز دیجیتال را بررسی میکنیم. پس با سکه نیوز همراه باشید.
تاریخچه تتر
تتر در سال ۲۰۱۰؛ زمانی که متخصصان تکنولوژی عقیده داشتند که بلاکچین پتانسیل این را دارد که ارزهای دیجیتال مختلف بر روی پلتفرم آن کار کنند، شروع به کار کرد و معرفی آن به بازار، در واقع از سال ۲۰۱۵ آغاز گردید.
در آن زمان دو توکن جدید با عنوان‌های USDT و EURT به معنای دلار تتر و یورو تتر معرفی شدند که خرید و فروش و محاسبات از طریق این دو توکن صورت می‌گرفت.
یک استارت آپ به نام ریل کوین (Realcoin) و صرافی ارز دیجیتال بیت فینکس (Bitfinex) در هنگ کنگ شروع به کار بر روی این ایده کردند با این هدف که بلاکچین به عنوان بستری برای ارزهای فیات (مثل دلار، یورو و ین) نیز به کار رود. در نهایت هر دو پروژه نتایج کارهای خود را با یکدیگر ترکیب کردند و تتر را به وجود آوردند. تتر در سال ۲۰۱۴ با نام رییل کوین (Realcoin ) بر روی بلاک چین بیت کوین راه اندازی شد. شرکت (ifinix) مالک همه تشکیلات این کوین است و اولین بار در صرافی (Bitfinix) ارائه شد.
همچنین بخوانید بلاک چین چیست
امروزه شرکت تتر به کاربران خود امکان نقل و انتقال و ذخیره ارز دیجیتال تتر را بر روی صرافی‌های مطرح ارز دیجیتال در سراسر جهان می‌دهد. بعدها این شرکت نوع دیگری از این استیبل کوین را به نام (USDT Gold) و با پشتوانه طلا به بازار عرضه کرد.
تتر در ابتدا به USTether و سپس به USDT نامگذاری شد. بعدها علاوه بر بلاک چین بیت کوین بر روی بلاک چین های رمز ارزهای دیگری مثل اتریوم، ایاس، ترون، الگوراند، SLP و امگا هم توسعه یافت.
بنیانگذاران تتر چه کسانی هستند؟
تتر که اوایل به رییل کوین( Realcoin ) معروف بود در سال ۲۰۱۴ توسط براک پیرس، ریو کولینز و کرگ سلارس خلق شد.
براک کارآفرین معروفی است که مؤسس پروژه های به نامی در زمینه رمزنگاری و صنعت بازی و سرگرمی می باشد. وی در سال ۲۰۱۳ شرکتی به نام Blockchain Capital را تأسیس کرد. که تا سال ۲۰۱۷ بیش از ۸۰ میلیون دلار بودجه جمع آوری کرد. در سال ۲۰۱۴، پیرس مدیر بنیاد بیت کوین شد. سازمانی غیر انتفاعی که برای کمک به بهبود و ارتقا بیت کوین تأسیس شده بود.
در طی دوسال اول راه اندازی این پروژه، ریو کولینز مدیر عامل این شرکت بود. قبل از این پروژه، او شرکتهای موفقی مثل شبکه تبلیغات آنلاین Traffic Marketplace، استودیوی سرگرمی RedLever را تأسیس کرده بود. از سال ۲۰۲۰ هم وی رئیس شرکت تبلیغات تکنولوژی SmarMedia Technologies است.
کرگ سلارس علاوه بر فعالیت روی پروژه این استیبل کوین، بیشتر از ۶ سال است که یکی از اعضای Omni Foundation میباشد. پروتکل فراگیر این پروژه به کاربران اجازه می دهد تا بر روی بلاک چین بیت کوین، دارایی ها و ارزهای مبتنی بر قرارداد هوشمند را ایجاد و تجارت کنند. سلارس همچنین در چندین شرکت و سازمان رمزارز دیگر مانند Bitfinex، Factom، Synereo و بنیاد MaidSafe فعالیت داشته است.
پشتوانه ارز دیجیتال تتر
استیبل کوین ها همان ارز های دیجیتال هستند اما قیمت هایشان ثابت است. هدف ایجاد استیبل کوین ها ایجاد جایگزین پایداری برای دلار و مقابله با نوسانات ذاتی کریپتوکارنسی‌ها بوده است.
همچنین بخوانید استیبل کوین چیست؟ هرآنچه باید درباره ارز دیجیتال پایدار بدانید
این نوع رمزارزها به خصوص تتر، حتی در بسیاری از صرافی‌ها، به عنوان جایگزینی برای دلار عمل میکند. طبق اعلام سایت آنها، تتر پول نقد را به ارز دیجیتال تبدیل کرده و یا ارزش کوین را تا سطح قیمت ارزهای ملی مثل دلار آمریکا، یورو و ین بالا می‌برد.
تتر، مانند دیگر کریپتوها از بلاکچین استفاده میکند؛ و بر خلاف دیگر کریپتوها (بر اساس سایت رسمی تتر)، توسط دلار آمریکا پشتیبانی میشود (دلار آمریکا محض احتیاط به صورت ذخیره نگه داشته میشود). این به آن معناست که هر تتر باید توسط دلارهایی که ذخیره نگه داشته شده‌اند، با نرخ ۱:۱ پشتیبانی شود (این نرخ، نقطه فروشی بزرگ و مشکلی بالقوه در فضای غیرمتمرکز و نامحدود ارزهای رمزنگاری شده است).
به طور مطلوب، این به این معناست که معاملات Tetherدر تمام صرافی‌ها در سطح یک دلار بوده و می‌توان آنها را به جای دلار به کار برد. با این حال، در عمل، قیمت آن تا حدودی دچار نوسان است. سرمایه گذاران از این نوع رمزارزها به عنوان راهی برای فرار از بازارهای خرسی و نزولی بدون نیاز به تبدیل سکه ها به ارزهای فیات، استفاده می کنند.
در بیشتر سناریوهای استیبل کوین، ارزش توکن به یک ارز فیات وابسته است. در مورد Tether، USDT ارزش خود را با دلار آمریکا تقسیم می کند. در اصل، ۱ USDT ارزش ۱ دلار آمریکا را دارد.
قیمت استیبل کوین ها چگونه ثابت میماند؟
از دیدگاه سنتی، استیبل کوین‌ها به وسیله یک “اندوخته” پشتیبانی می‌شوند. برخلاف سایر ارزهای دیجیتال که قیمتشان را عرضه و تقاضای بازار تعیین میکند، استیبل کوین‌ها به دنبال قیمتی بدون نوسان و ثابت هستند. این اندوخته به تعداد استیبل‌های موجود در گردش مرتبط است که می‌تواند شامل وثیقه‌ای از هر دارایی که بتوان بر سر قیمت کلی آن به توافق رسید، باشد. به عبارت ساده‌تر، اگر ۵۰۰، ۰۰۰ استیبل کوین (با پشتوانه دلار) در گردش باشد، باید حداقل میزان ۵۰۰، ۰۰۰ دلار پشتوانه برای آن کنار گذاشته شود. «برای مثال این پشتوانه می‌تواند شامل ارزهای ارز فیزیکی، دیگر کریپتوکارنسی‌ها و یا دارایی‌های مانند طلا یا املاک باشد»
تتر چگونه کار میکند
توکن‌های تتر برخلاف ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین و اتریوم، توسط شرکت iFinex و به صورت متمرکز تولید می‌شوند. بدین ترتیب شاید بتوان به طور ساده گفت زمانی که فردی قصد خرید حجم زیادی از تتر را دارد، شرکت آیفینکس این مبلغ دریافت شده را به ذخایر نقدی دلار خود اضافه میکند و تتر مورد نیاز را برای مشتری تولید می‌نماید.
فروش تتر در حجم بالا نیز دقیقاً به همین ترتیب است. یعنی زمانی که فردی قصد دارد تتر خود را به دلار تبدیل کند، می‌تواند آن را به شرکت تتر بفروشد. بدین ترتیب تتر فروخته شده توسط شرکت می تواند از بین برود و از گردش خارج شود یا به افراد دیگری فروخته شود.
در حال حاضر خرید و فروش روزمره تتر توسط کاربران عادی، مشابه سایر رمز ارزها در صرافی‌های دیجیتال و شرکتهای واسط به صورت گسترده انجام میشود.
انواع تتر(بلاک چین های تتر چیست)
تتر OMNI: تتر روی بلاکچینهای مختلفی عرضه شده است. تتر برای اولین‌بار بر روی شبکه بلاکچین اومنی (OMNI) به بازار عرضه شد که درواقع همان بلاکچین بیتکوین است. اما این ایده مشکلات زیادی به‌دنبال خود داشت. تمامی مشکلاتی که روی شبکه بیتکوین ظاهر می‌شد، عملا در شبکه Tether هم موجود بود. کارمزدهای بالا و اختلال در شبکه در اثر حملات هکرها و شلوغی شبکه و کند بودن تراکنش‌ها از جمله مشکلات عدیده شبکه اومنی بودند.
تتر اتریوم (ERC-20): بعد از مدتی و ظهور مشکلات شبکه اومنی توسعه‌دهندگان به تفاهمی رسیدند که تتر را روی شبکه بلاکچین اتریوم به بازار ارائه دهند. این موضوع با استقبال زیادی همراه شد و به‌سرعت باعث محبوبیت بیشتر Tether شد. از جمله تفاوت‌هایی که شبکه اتریوم با شبکه اومنی داشت می‌توان به سرعت بالاتر تراکنش‌ها و کارمزدهای پایین‌تر اشاره کرد. الگوریتمی که آدرس‌های والت اتریوم روی آن سوار هستند، اصطلاحا (ERC-20) نام دارد؛ لذا به تترهایی که روی شبکه اتریوم اجرا می‌شوند تترهای erc-20 نیز می‌گویند.
همچنین بخوانید اتریوم چیست و چگونه کار میکند؟
تتر ترون (TRC-20): به‌وجود آمدن پروژه‌های دیفای (DEFI) برروی بستر اتریوم و استقبال زیاد از این پروژه‌ها درسال ۲۰۲۰، باعث شد تا شبکه اتریوم بسیار شلوغ شود. این امر باعث افزایش کارمزدهای تتر بر روی بستر اتریوم شد. بر همین اساس توسعه‌دهندگان بستر ترون (TRON) را برای توسعه Tether مهیا کردند. اصطلاحا الگوریتم شبکه ترون را (TRC-20) نیز می‌نامند. کوین ترون در قدیم از مشتقات اتریوم بوده است اما اکنون بلاکچین و ویژگی‌های منحصر‌به‌فرد و مخصوص به‌خودش را دارا است. از مزایای فعالیت تتر بر روی شبکه ترون می‌توان به سرعت شبکه بیشتر و همچنین کارمزدهای کمتر نسبت به اتریوم و همچنین بهره بردن از امکاناتی نظیر ایردراپ و جایزه‌های نگهداری توکن‌های TRC-20 اشاره کرد.
Tether روی شبکه‌های بلاکچین مختلف دیگری هم نظیر EOS و BSC (بایننس اسمارت چین) نیز ارائه شده است که به‌دلیل استقبال کم، در اکسچنج‌های زیادی پشتیبانی نمی‌شود.
تفاوت تتر ؟
آنچه تتر را منحصر به فرد و متمایز میکند ارزش آن است که قرار است بسیار نزدیک یا برابر با دلار باشد. طبق گفته تتر، هر زمان که توکن جدیدی به بازار عرضه میشود معادل آن دلار ذخیره میکنند، از این طریق همه تتر ها پشتوانه نقدی دارند. اینکه گفته میشود بازار کریپتو نوسان زیادی دارد، به این معناست که همه رمزارزها میتوانند در طول یک روز از ۱۰ تا ۲۰ درصد افزایش یا کاهش قیمت داشته باشند، اما تتر از این جهات حمایت شده است.
البته جالب است بدانید که طی سالهای اخیر در مورد صحت ادعاهای تتر، حول ذخایر دلار آنها بحث و مجادلات زیادی به وجود آمده. همین مسائل گاهی قیمت آن را به مخاطره انداخته و تا ۰.۸۸ دلار کاهش داده است. بسیاری از سرمایه گذاران از اینکه ذخایر تتر هرگز توسط شخص ثالثی به طور کامل حسابرسی نشده ابراز نگرانی میکنند.
آیا تتر غیر متمرکز است؟
خیر، واحدهای تتر نسبت به نیاز بازار و در دوره‌های زمانی مختلف از سوی شرکت آیفینکس تولید و به صرافی بیتفینکس وارد می‌شوند و سپس از آنجا توسط معامله‌گران به صرافی‌های دیگر می‌روند، بنابراین با اینکه تراکنش‌های USDT غیر متمرکز است و روی بلاکچینهای بزرگی انجام میشود، توزیع واحدهای آن کاملا متمرکز است و نمی‌توان آن را یک ارز دیجیتال غیر متمرکز نامید.
ظاهرا ساده اما جنجال برانگیز
با وجود این که تتر یکی از مهمترین ارزهای دیجیتال از نظر کاربرد و ارزش بازار است، با این حال هیچ دارایی دیجیتال دیگری هم مثل تتر زیر ذره‌بین و حمله منتقدان قرار نگرفته است. تتر به عنوان یکی از مرموزترین و جنجالی ترین بازیگران صنعت ارزهای دیجیتال شناخته میشود. هنگامی که صحبت از استیبل‌کوین‌ها میشود، نقدینگی، ثبات، امنیت، اعتماد، شفافیت، قانونی بودن، مقاومت در برابر سانسور شدن و حریم خصوصی، از مهمترین ویژگی‌ها محسوب می‌شوند. با این حال جالب است بدانید که تتر بارها و بارها متهم به عدم رعایت یک سری از این ویژگی‌ها شده است. حتی چندین بار پیش آمده که شرکت تتر، آدرس‌های حاوی ارزهای دیجیتال را مسدود و غیر قابل استفاده کرده است.
بارها در مقالاتی ثابت شده است که این ارز دیجیتال با دستکاری در عرضه، بر قیمت بیت کوین و جهت بازار ارزهای دیجیتال تأثیر گذار بوده است. یکی از بحث برانگیزترین دخالت های تتر در بازار، توسط جان گریفین، استاد مالی دانشگاه تگزاس در یک مقاله مطرح شد. به گفته او نوسانات قیمت بیت کوین در سال ۲۰۱۷ چیزی بیش از علاقه سرمایه گذار به سرمایه گذاری در بیتکوین بوده است. مطالعه های منتشر شده نشان میدهند حداقل نیمی از جهش قیمت بیت کوین به دلیل دستکاری هماهنگ در قیمت توسط بنیانگذاران تتر بوده است.
جان گریفین، در یک مقاله ۶۶ صفحه ای یافته های خود را مبنی بر اینکه نوسانات و روند کلی قیمت حاصل دستکاری و کنترل عوامل ارز دیجیتال تتر بود، منتشر کردند. طبق این ادعا، شرکت آیفینکس واحدهای USDT بدون پشتوانه ایجاد کرده، با آن بیت کوین خریده و باعث رشد مصنوعی قیمت بیت کوین شده است و سپس با ترکیدن حباب قیمت ایجاد شده، سهامداران خرد را دچار ضررهای سنگینی کرد.
یک منتقد بلاک چین پرسش‌هایی پیرامون رابطه میان Bitfinex و تتر مطرح کرد و بیتفینکس را متهم به تولید «تترهای جادویی ناموجود» کرد. در سپتامبر ۲۰۱۷، تتر تفاهم‌نامه ای را از یک شرکت حسابداری منتشر کرد که نشاندهنده پشتیبانی کامل تتر با دلار آمریکا بود. با ین حال، یک وکیل قانونی در آمریکا این ادعا را مطرح نمود که مدارک ارائه شده اثبات کننده پشتیبانی کامل دلار آمریکا از تتر نمی‌شود و نباید مورد استفاده قرار گیرد. پس از آن، تتر بارها و بارها ادعا می‌کرد که ممیزی‌هایی را ارائه می‌دهد که نشان‌می‌دهد کلیه سپرده‌ها یک به یک با دلار آمریکا پشتیبانی میشود و این وکلا و منتقدان هستند که در بررسی مدارک ارائه شده کوتاهی کرده اند.
در سال ۲۰۱۷ حدود ۳۱ میلیون دلار تتر به سرقت رفت؛ تحلیل دفاتر توزیع شده نشان داد که این سرقت با هک صرافی Bitstamp در ژانویه ۲۰۱۵ ارتباط دارد. در پاسخ به این سرقت، تتر معاملات خود را به حالت تعلیق درآورد و اظهار داشت که نرم افزار جدیدی برای پیاده سازی «هارد فورک» در راستای شناسایی و غیر فعال‌سازی تترهای به سرقت رفته راه اندازی میکند. در دسامبر ۲۰۱۷ تتر سرویس دهی به کیف پول و معاملات معلق شده را از سر گرفت. تتر ادعا میکند که کل دلارهای مورد نیاز مشتریانی که تتر نگهداری میکنند را در اختیار دارد و در هر لحظه امکان نقد کردن این توکن را دارد؛ اگرچه در سال ۲۰۱۷ قادر به نقد کردن کل توکن‌های موجود در بازار نبود.
در آوریل ۲۰۱۹ (فروردین ۹۸)، دفتر دادستان کل نیویورک تتر را متهم کرد که برای جبران ضررهای خود ۸۵۰ میلیون دلار از پشتوانه تترها را برداشته است؛ ادعایی که بیتفینکس رد کرده است. کمی بعد، یکی از وکلای آیفینکس به صورت رسمی اعتراف کرد که فقط ۷۴ درصد از واحدهای USDT پشتوانه دلار واقعی دارند. وقتی خبر اتهامات وارده منتشر شد، کاربران این صرافی دارایی‌های خود را به ارزش حداقل ۹۰ میلیون دلار از کیف پول‌های بیتفینکس خارج کردند.
در این میان، دعواهای حقوقی و بانکی دیگری هم درباره ارز دیجیتال تتر رخ داده‌اند. یکی از این دعواها باعث شده است که یک بانک تایوانی که حساب بانکی شرکت که پشتوانه دلاری تتر در آن نگهداری میشود، دیگر حاضر به همکاری با بانک‌های آمریکایی نباشد و در نتیجه در حال حاضر شهروندان آمریکایی نمی‌توانند مستقیما تتر بخرند.
)
)